Перед новым полисом стоит проверить то, что уже есть
Многие семьи годами платят за покрытия, которые не обновлялись после ипотеки, рождения ребёнка, новой работы или медицинского изменения. Проверка даёт одну понятную картину.
Для жителей Кирьят-Гата и окрестностей
Локально или удалённо
Проверку можно провести лично или удалённо, с сервисом из Кирьят-Гата.
Семьи и самозанятые
Особенно актуально после ипотеки, рождения ребёнка, смены работы или открытия бизнеса.
Понятно на трёх языках
Иврит, русский и английский, чтобы вся семья понимала выводы.
Что проверяется
Страхование, пенсия и накопления рассматриваются вместе, а не по одному полису.
Дубли и стоимость
Находим похожие покрытия и ежемесячные платежи без очевидной пользы.
- Двойное страхование
- Ежемесячные премии
- Старые полисы
Пробелы в покрытии
Проверяем соответствие семье, ипотеке, работе и доходу.
- Здоровье и жизнь
- Потеря трудоспособности
- Несчастные случаи
Пенсия и накопления
Комиссии, маршруты, фонды развития и инвестиционные продукты.
- Пенсионный фонд
- Комиссии
- Подходящий маршрут
Этапы проверки
Цель — понятный итог, а не ещё больше путаницы.
Определяем цель
Экономия, защита семьи, ипотека, самозанятость или полная проверка.
Собираем информацию
Полисы, данные Хар а-Битуах и пенсионную информацию при необходимости.
Ищем дубли и пробелы
Проверяем, что повторяется и чего может не хватать.
Формируем шаги
Что оставить, что изучить глубже и что возможно обновить.
Почему проверять с агентом
Взгляд на весь портфель
Проверяется общая картина, а не один полис.
Без обязательства менять
Цель — ясность. Ничего не меняется без вашего согласия.
Простой язык
Объяснение без необходимости самостоятельно читать десятки страниц.
Дальнейший сервис
После проверки можно получить сопровождение по вопросам, обновлениям и претензиям.
Проверка портфеля — вопросы
Что знать до начала.
Проверку действующих полисов, дублей, пробелов, ежемесячных расходов, а часто также пенсии и накоплений.
Зависит от количества продуктов и документов. Обычно всё начинается с короткого звонка.
Да. Одна из главных целей — найти похожие или двойные покрытия и понять их ценность.
Полисы, данные Хар а-Битуах или пенсионная информация очень помогают, если они есть.
Нет. Отмена или изменение делаются только после понимания последствий.
Да. Большую часть процесса можно пройти по телефону, WhatsApp или видео.
Полезные страницы
Темы, которые часто всплывают при проверке.