Что такое проверка страхового портфеля?
Проверка страхового портфеля — это структурированный обзор всех ваших активных продуктов: страхование жизни, здоровья, от несчастных случаев, ипотеки, пенсия, фонды развития и накопительные фонды. Мы получаем данные из Хар а-Битуах и пенсионной клиринговой системы, выявляем дублирования, пробелы и завышенные комиссии и показываем чёткую картину: что лишнее, чего не хватает и где можно сэкономить.
Двойное страхование и совпадения
- Поиск дублирующих полисов в нескольких компаниях
- Сравнение одинаковых покрытий, за которые вы платите дважды
- Грамотная отмена лишнего без рисков
- Снижение ежемесячной премии
Пробелы в покрытии
- Недостающее покрытие здоровья, жизни и несчастных случаев
- Соответствие полиса семье — пары, дети, ипотека
- Покрытие для самозанятых, резервистов и особых групп
- Понятный план, как закрыть пробелы без переплат
Пенсия и комиссии за управление
- Анализ комиссий в пенсионном и накопительном фонде
- Сравнение инвестиционных треков и доходностей
- Проверка покрытий по потере трудоспособности и наследникам
- Рекомендация: остаться и договориться или перейти
Как проходит проверка
Простой и прозрачный процесс — на иврите, русском или английском. Полностью удалённо, без сложных документов.
Оставляете базовые данные
Короткая форма или сообщение в WhatsApp — без сложной бумажной волокиты. Большинство клиентов проходят этот шаг за три минуты.
Получаем данные из Хар а-Битуах
С вашего разрешения мы получаем данные из Хар а-Битуах и пенсионной клиринговой системы, чтобы увидеть полную картину всех полисов и фондов.
Находим совпадения и пробелы
Глубокий анализ портфеля — двойные полисы, пробелы, комиссии и инвестиционные треки. Все находки оформляем в короткий понятный отчёт.
Встреча и рекомендации
Короткая встреча онлайн или в Кирьят-Гате. Вместе проходим по каждому пункту, рассматриваем варианты и решаем, что менять — или оставить как есть.
Кому проверка особенно полезна
Полезно всем, у кого есть страховки — но в некоторых случаях экономия особенно заметна
Семьи с детьми
Полная проверка семейных полисов, дублирования между супругами и покрытия для каждого ребёнка.
Новая или действующая ипотека
Убеждаемся, что страхование жизни и страхование строения по ипотеке — нужного объёма и по справедливой цене.
Самозанятые и владельцы бизнеса
Без работодательских покрытий важно убедиться, что есть страхование от потери трудоспособности, жизни и частного здоровья.
После значимых изменений
Свадьба, рождение ребёнка, развод или смена работы — самое время обновить страховки.
Почему стоит сделать проверку со мной
Лицензированный страховой и финансовый агент
Работаю с ведущими страховыми компаниями и институциональными органами — в рамках моих действующих соглашений и предоставленных вами данных.
Взгляд на портфель целиком
Смотрим на страхование, пенсию, накопительные фонды и фонды развития вместе — а не по отдельности.
Персональный сервис из Кирьят-Гата
Сопровождение на иврите, русском и английском. Из Кирьят-Гата по всему югу Израиля.
Без оплаты и обязательств
Проверка бесплатная — после неё вы не обязаны вносить никаких изменений.
Что можно потерять без проверки
Двойная оплата за одно покрытие
Многие клиенты узнают потом, что одновременно платят двум компаниям за одно и то же страхование.
Пробел в покрытии в момент истины
Полис, оформленный 10 лет назад, может не соответствовать вашей сегодняшней жизни.
Завышенные комиссии
Разница в 0,5% по комиссиям может за годы накопиться в ощутимую сумму — в зависимости от накопления, текущих взносов и числа лет до выхода на пенсию.
Линии страхования, которые я проверяю
Частное медицинское страхование
Покрытие лечения, операций и лекарств, которые не оплачивает больничная касса.
Страхование жизни
Финансовая защита семьи и ипотеки.
Страхование от несчастных случаев
Компенсация при инвалидности или травме дома, на работе и в спорте.
Пенсия
Комиссии, инвестиционные треки и покрытие наследников.
Страхование путешествий
Покрытие для поездок и отпусков, даже после госпитализации.
FAQ — Проверка страхового портфеля
Всё, что важно знать перед началом
Да. Проверка портфеля бесплатна и не обязывает вас вносить какие-либо изменения. Если по итогам вы решите действовать через меня, я могу получать комиссию от страховой компании или институционального органа в соответствии с законом и обязательным раскрытием информации.
Обычно достаточно теудат-зеута и доступа в Хар а-Битуах или в пенсионную клиринговую систему. Если доступа нет — помогу его получить и выгрузить данные. Можно прислать и PDF действующих полисов.
Информация на сайте носит общий характер. Сама проверка включает персональное сопровождение в рамках моей лицензии страхового агента, на основе предоставленных вами данных. Финальное решение — менять или нет — всегда остаётся за вами.
Проверка охватывает ведущие страховые компании и институциональные органы — пенсионные фонды, накопительные фонды и фонды развития — в зависимости от доступных данных, вашего разрешения и моих действующих соглашений.
Рекомендуется раз в два года или сразу после значимого события — свадьбы, рождения ребёнка, развода, покупки квартиры, смены работы или перехода в самозанятость. Жизнь меняется — и страхование должно меняться вместе с ней.
Двойное страхование — это когда два или больше полиса покрывают один и тот же случай. По принципу возмещения (например, медицинских расходов) обычно нельзя получить выплату дважды — а значит, вы платите двойную премию впустую.
Совсем нет. Перед отменой убеждаемся, что замещающее покрытие уже действует и что нет медицинских условий, которые при перезаключении дадут худшие условия. Поспешная отмена может навредить.
Готовы проверить ваш страховой портфель?
Оставьте данные, напишите в WhatsApp или позвоните напрямую. Проверка бесплатная — а информация может сэкономить очень много.
Информация на сайте носит общий характер и не является персональной консультацией. Конкретная проверка портфеля выполняется в рамках моей лицензии страхового агента и условий раскрытия страховых компаний.