מה זה בדיקת תיק ביטוח?
בדיקת תיק ביטוח היא סקירה מסודרת של כל המוצרים הפעילים שלכם — ביטוח חיים, בריאות, תאונות אישיות, משכנתא, פנסיה, קרנות השתלמות וגמל. אוספים נתונים מהר הביטוח ומהמסלקה הפנסיונית, מאתרים כפילויות, חוסרים ודמי ניהול גבוהים, ומציגים תמונה ברורה של מה מיותר, מה חסר ומה אפשר לשפר.
כפל ביטוחי וחפיפות
- איתור פוליסות כפולות אצל יותר מחברה אחת
- השוואת כיסויים זהים שאתם משלמים עליהם פעמיים
- ביטול חכם של מה שמיותר בלי להישאר חשופים
- חיסכון בפרמיה החודשית
חוסרים בכיסוי
- כיסויים חסרים לבריאות, חיים ותאונות אישיות
- התאמה למצב משפחתי – זוגיות, ילדים, משכנתא
- כיסוי לעצמאים, מילואימניקים ואוכלוסיות מיוחדות
- הצעה מסודרת איך לסגור פערים בלי לשלם יותר מדי
דמי ניהול ופנסיה
- ניתוח דמי ניהול בקרן הפנסיה והגמל
- השוואה בין מסלולי השקעה ותשואות
- בחינת כיסויים לשארים ואובדן כושר עבודה
- המלצה האם כדאי לעבור או להישאר במשא ומתן
איך הבדיקה עובדת
תהליך פשוט וברור, בעברית, רוסית או אנגלית. הכל מהבית, ללא טפסים מורכבים.
שולחים פרטים בסיסיים
טופס קצר או הודעת ווטסאפ — בלי טפסים מסובכים. רוב הלקוחות מסיימים את הצעד הזה בפחות משלוש דקות.
אוספים נתונים מהר הביטוח
באישורכם מושכים את המידע מהר הביטוח והמסלקה הפנסיונית, כדי לראות תמונה מלאה של כל הפוליסות והקרנות.
מאתרים חפיפות וחוסרים
סוקרים את התיק לעומק — כפל ביטוחי, חוסרים, דמי ניהול ומסלולי השקעה. מסכמים את הממצאים בדוח קצר וברור.
פגישה והמלצות
פגישה קצרה אונליין או בקרית גת. עוברים יחד על כל ממצא, מציגים אופציות ומחליטים מה לשנות — או להשאיר כמו שיש.
למי הבדיקה הכי מתאימה
הבדיקה רלוונטית לכל מי שמחזיק ביטוחים — אבל יש מקרים שבהם החיסכון משמעותי במיוחד
משפחות עם ילדים
בדיקה כוללת של הביטוחים המשפחתיים, כפל בין הורים וכיסוי לכל הילדים.
משכנתא חדשה או קיימת
מבטיחים שביטוח החיים והמבנה למשכנתא במחיר ובהיקף הנכונים.
עצמאים ובעלי עסק
בלי כיסויי מעסיק — חשוב לוודא אובדן כושר עבודה, חיים ובריאות פרטי.
אחרי שינוי משמעותי
נישואין, לידה, גירושין או החלפת עבודה — זה הזמן לעדכן.
למה לעשות את הבדיקה איתי
סוכן ביטוח ופיננסים מורשה
עובד מול חברות ביטוח וגופים מוסדיים מובילים, בכפוף להסדרי העבודה הפעילים שלי ולמידע שתעבירו.
ראייה רחבה של התיק
מסתכלים על ביטוח, פנסיה, גמל וקרנות השתלמות יחד — לא בנפרד.
שירות אישי מקרית גת
ליווי אישי בעברית, רוסית ואנגלית — מקרית גת ומכל הדרום.
ללא עלות וללא התחייבות
הבדיקה חינמית — אין חובה לבצע שינוי בעקבותיה.
מה אפשר להפסיד בלי בדיקה
תשלום כפול על אותו כיסוי
לקוחות רבים מגלים בדיעבד שהם משלמים על אותו ביטוח אצל שתי חברות.
חוסר בכיסוי ברגע האמת
פוליסה ישנה מלפני 10 שנים לא בהכרח מתאימה לחיים של היום.
דמי ניהול גבוהים מהדרוש
פער של 0.5% בדמי ניהול עשוי להצטבר להפרש משמעותי לאורך השנים — בהתאם לצבירה, להפקדות השוטפות ולמספר השנים עד הפרישה.
ביטוחים שאני בודק עבורכם
שאלות נפוצות על בדיקת תיק ביטוח
כל מה שחשוב לדעת לפני שמתחילים
כן. בדיקת תיק הביטוח היא חינמית ולא מחייבת אתכם לבצע שינוי כלשהו. אם בעקבות הבדיקה תבחרו לפעול דרכי, ייתכן שאקבל עמלה מחברת הביטוח או מהגוף המוסדי, בהתאם להוראות הדין ובכפוף לגילוי הנדרש.
לרוב מספיקה תעודת זהות וגישה לחשבון הר הביטוח או למסלקה הפנסיונית. אם אין לכם — אעזור לכם לפתוח חשבון ולמשוך את המידע. אפשר גם לצרף פוליסות PDF שיש לכם.
המידע באתר הוא כללי בלבד. הבדיקה עצמה כוללת ליווי אישי בכפוף לרישיון סוכן הביטוח שלי, על בסיס הנתונים שתספקו. בכל מקרה ההחלטה הסופית — אם לשנות פוליסה או לא — נשארת בידיים שלכם.
הבדיקה מקיפה חברות ביטוח וגופים מוסדיים מובילים — קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות — בכפוף לנתונים הזמינים, להרשאה שלכם ולהסדרי העבודה הפעילים שלי.
מומלץ אחת לשנתיים, או מיד אחרי אירוע משמעותי — נישואין, לידה, גירושין, רכישת דירה, החלפת עבודה או יציאה לעצמאות. החיים משתנים — וגם הביטוח צריך להשתנות איתם.
כפל ביטוחי הוא מצב שבו יש לכם שתי פוליסות (או יותר) שמכסות את אותו אירוע. בכיסויי שיפוי (כמו הוצאות רפואיות) לרוב לא משלמים פעמיים — ואז אתם משלמים פרמיה כפולה לחינם.
ממש לא. לפני שמבטלים בודקים שיש פוליסה חלופית בתוקף, ושאין מצבים רפואיים שייכנסו לחיתום מחדש בתנאים פחות טובים. ביטול חפוז עלול להזיק יותר מאשר לעזור.
מוכנים לבדוק את תיק הביטוח שלכם?
השאירו פרטים, שלחו ווטסאפ או התקשרו ישירות. הבדיקה חינמית — המידע יכול לחסוך לכם הרבה.
המידע באתר הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ אישי. בדיקת תיק ביטוח קונקרטית מבוצעת בכפוף לרישיון סוכן ביטוח ולתנאי הגילוי של חברות הביטוח.